Notre démarche de planification financière
Chez zovirotan, chaque démarche est unique et centrée sur vos besoins. Nous analysons votre situation de façon détaillée afin d’élaborer un plan individualisé, respectueux de votre environnement et conforme aux normes en vigueur. Notre travail consiste à examiner les ressources disponibles, à présenter des scénarios objectifs et à recommander des ajustements pour assurer la cohérence de votre projet. Vous bénéficiez de conseils sur les aspects administratifs, fiscaux et successoraux, ainsi que d’un suivi régulier pour adapter les solutions recommandées à l’évolution de votre vie. La clarté, la confidentialité et la sécurité restent nos priorités tout au long du processus.
Notre équipe d’experts confirmés
Des professionnels à l’écoute disposant d’une solide expérience et d’un engagement en faveur de solutions responsables et transparentes.
Véronique Pelletier
Master Gestion de patrimoine Université Paris-Dauphine
planification patrimoniale
Société Conseil Paris
Certifications:
Méthodes:
Compétences clés:
Forte de 15 ans d’expérience dans l’accompagnement individuel sur mesure.
Marc Lefèvre
Licence Banque Finance Université Lyon 2
analyse des besoins
Agence Financière Rhône
Certifications:
Méthodes:
Compétences clés:
Spécialiste de l’analyse personnalisée et de la gestion relationnelle durable.
Claire Besson
Master Droit Financier Université Panthéon-Assas
conformité réglementaire
Cabinet Légal Paris
Certifications:
Méthodes:
Compétences clés:
Garantit la conformité et la sécurité lors de chaque étape d’accompagnement.
Julien Marchand
Master Ingénierie Financière Université Sorbonne Paris
études patrimoniales
Banque Privée Paris
Certifications:
Méthodes:
Compétences clés:
Passionné par la clarté de l’information et la rigueur des analyses fournies.
Un processus structuré et responsable
Notre démarche allie rigueur, confidentialité et adaptation continue pour garantir une analyse objective, conforme à la législation et centrée sur votre sérénité à chaque étape du projet.
Diagnostic initial approfondi
Analyse précise de la situation patrimoniale et administrative du client afin d’identifier les priorités d’accompagnement.
Objectifs
Comprendre vos besoins prioritaires et définir un socle de travail solide.
Notre rôle
Nous collectons et synthétisons l’ensemble des données pertinentes, écoutons vos attentes, et établissons un point de départ adapté à votre contexte familial ou professionnel.
Notre méthode
Entretiens personnalisés, questionnaires détaillés et examens de vos documents, le tout dans le respect strict de la confidentialité et des réglementations françaises.
Outils utilisés
Fiches de collecte, matrice d’analyse, outils numériques sécurisés.
Livrables
Diagnostic écrit précis et documenté remis au client.
Élaboration du plan personnalisé
Proposition d’un plan structuré en accord avec vos objectifs et vos contraintes personnelles observées.
Objectifs
Structurer des recommandations sur mesure en adéquation avec votre situation.
Notre rôle
Nous élaborons des recommandations focalisées sur la cohérence, l’accès à l’information et la simplicité d’application pour le client.
Notre méthode
Analyse comparative, travail collectif de l’équipe et validation avec le client. Clarté et transparence sur les frais associés.
Outils utilisés
Rapport personnalisé, simulations chiffrées, outils réglementaires.
Livrables
Plan détaillé, synthèse personnalisée.
Suivi régulier et ajustements
Contrôle périodique des solutions mises en œuvre et ajustements en cas d’évolution de vos attentes ou de la réglementation.
Objectifs
Assurer l’alignement continu entre vos objectifs et les solutions apportées.
Notre rôle
zovirotan reste disponible afin de réviser les scénarios, expliquer les changements nécessaires et fournir des recommandations actualisées.
Notre méthode
Entretiens de suivi, rappels par mail, reporting annuel. Adaptabilité selon le contexte évolutif et les nouvelles réglementations.
Outils utilisés
Outils de reporting, calendrier de suivi, bases réglementaires.
Livrables
Compte-rendus réguliers, recommandations d’ajustement.
Clôture et bilan final
Remise d’un bilan global retraçant les démarches effectuées et les résultats atteints, pour une vision claire et synthétique.
Objectifs
Fournir au client une vision d’ensemble sur les actions menées.
Notre rôle
Établissement d’un récapitulatif explicite, transmission de toutes les informations utiles à la prise de décision finale et archivage des documents importants.
Notre méthode
Entretien final, synthèse par écrit, envoi sécurisé des pièces et restitution de tous les éléments nécessaires au client.
Outils utilisés
Bilan écrit, plateforme d’archivage sécurisée.
Livrables
Rapport de clôture global et documents certifiés.
Pourquoi nous choisir ?
Comparatif avec les alternatives